節税しながら不労所得を増やす方法～個人・法人別対策集～
【目次】
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なぜ不労所得にも節税が必要なのか？
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節税で守れる不労所得の実力とは
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個人投資家の基本節税対策7選
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法人投資家の節税テクニック7選
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減価償却を活用した税負担軽減法
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青色申告の活用と控除額最大化戦略
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経費計上の具体例と注意点
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家族を活用した所得分散スキーム
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法人化のタイミングと節税インパクト
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役員報酬と退職金を使った長期節税
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保険商品を活用した節税と資産防衛
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築古物件投資による節税の仕組み
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不動産売却時の譲渡所得税対策
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節税失敗事例と避けるべきNG行動
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まとめ：節税＝最強の不労所得増加策！
1. なぜ不労所得にも節税が必要なのか？
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収入増＝税負担増の現実
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税金を制す者が、キャッシュフローを制す
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節税は「攻めの防御」
2. 節税で守れる不労所得の実力とは
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500万円の所得 → 税金約180万円
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節税対策後 → 税金100万円 → 手残り80万円UP
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同じ収入でも、残る額が2倍に！
3. 個人投資家の基本節税対策7選
4. 法人投資家の節税テクニック7選
5. 減価償却を活用した税負担軽減法
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建物価値を年次で経費化
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木造：22年、鉄骨：34年、RC：47年
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築古物件なら4年償却可能
6. 青色申告の活用と控除額最大化戦略
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青色申告特別控除65万円
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専従者給与の経費化
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赤字繰越3年可能
「届出だけで数十万円の節税」
7. 経費計上の具体例と注意点
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交通費・通信費・書籍代
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管理会社への手数料
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修繕費・広告費
「プライベートとの線引きが重要」
8. 家族を活用した所得分散スキーム
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配偶者・子供に給与支払い
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年110万円以下は非課税
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法人なら役員報酬も可
9. 法人化のタイミングと節税インパクト
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所得500万円超えで法人化検討
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個人税率33％ → 法人税率23％
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節税額：年間50万円以上も
10. 役員報酬と退職金を使った長期節税
11. 保険商品を活用した節税と資産防衛
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法人保険：損金算入＋資産形成
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定期保険・終身保険
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返戻率に注意した選択
12. 築古物件投資による節税の仕組み
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耐用年数超え物件 → 4年で償却
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高利回り＋節税効果
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現金フローが多く残る
13. 不動産売却時の譲渡所得税対策
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長期譲渡（5年超）：20％
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短期譲渡（5年以内）：39％
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売却時期調整・買換え特例活用
14. 節税失敗事例と避けるべきNG行動
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過剰な経費計上→税務調査
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法人化早すぎ→維持費赤字
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無理な保険加入→資金拘束
「合法節税が鉄則」
15. まとめ：節税＝最強の不労所得増加策！
「節税こそ、最強の利益創出法！」
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